Попалась на глаза книга Инвестиционные стратегии 21 века(Книга в виде файла Открыть или скачать файл (.pdf) Открыть или скачать файл (.epub)) Интересный там портфель приведен


Вообщем то классика жанра — индекс и облигации. Если индекс, это как вариант ПИФЫ или же самостоятельная подборка, что более предпочтительнее, то вот вторая составляющая у меня уже есть и практически собрана — лесенка из ОФЗ называется ) не путать с ОФЗ для народа это из другой оперы ))
На нашей бирже есть куча индексов
из которых можно выбрать индекс, дело как говорится вкуса) и составить индексный портфель акций — вот этот, например, Индекс голубых фишек RTSSTD, ну или вот это — Индекс ММВБ 10 MICEX10INDEX.
Но есть у меня одна подборка моих акций, мой дивидендный индекс,( ну или еще можно их назвать "дивидендные аристократы но российского фондового рынка"))
(руки правда не доходят обновить по итогам этого дивидендного сезона это когда).
И получается такой интересный портфельчик )) на 40% состоящий из дивидендных акций и на 60% из ОФЗ 2900 серии, ну или иных вариантов ОФЗ для построения лесенки. Кстати, лесенка из ОФЗ строится из 7 облигаций, а акций в портфель надо всего то 8, это даже меньше чем MICTEX10
Возможно на бирже когда и появится дивидендный индекс и тогда можно будет строить портфель из этого индекса и ОФЗ, впрочем, все это варианты построения такого портфеля…

Остается просчитать какую же доходность приносил бы этот портфель за последние 3-5 лет и что ожидать от него в будущем и можно выдавать за граль писать книги и распространять ))

Что главное для трейдера-любителя (т.е. не сотрудника брокера или банка)?
Главное имеет 2 части:

первое — заработать больше, чем может брокер/банк (ну это просто).

второе — за исключение спекулятивных сделок, иметь инвестпортфель, который позволит:
-тратить на своё обслуживание не более 2-ух часов в день,
-не будет напрягать неопределённостью, когда надо уехать в глухие безинтернетные края на пару дней
— будет диверсифицирован, с точки зрения отработки различных факторов (девальвация, цены на сырьё, политика и т.п.), что позволит по совокупности общего результата портфеля быть лучше рынка при локальном негативе.

Пару лет экспериментирую с таким портфелем, что позволило сформировать некоторые тенденции:
— инвестпортфель не статичен, т.е. состав. а особенно вес акций обязательны к изменениям, хотя бы потому, что на длительном периоде фавориты меняются элементарно по отраслям.
— кроме акций-старожилов, для сохранения драйва необходимо добавлять акции-новички: обычно добавляю начиная от 0,5-1 % веса, новичков считаю до набора веса в 6 % от портфеля.
— акции-старожилы могут и выдохнуться на росте: здесь надо смотреть альтернативы по прибыли и дивиденды — либо продать акции «профессионалам» (брокеры это любят: когда сделал цель или готов фиксировать, появляются рекомендации на покупку)))
— акции-новички имеют два пути: оправдав доверие набрать вес в портфеле. не оправдав — покидают его.
Читать дальше →